一、案例簡介

　　2017年，A證券公司某分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周某，在未履行公司內(nèi)部審核程序情況下，私自與某私募基金管理機(jī)構(gòu)對接，引入2只私募產(chǎn)品在其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)向客戶銷售。部分?jǐn)M購買產(chǎn)品投資者不符合私募基金投資者適當(dāng)性管理?xiàng)l件，該分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求這些投資者將資金打入自己個(gè)人銀行卡，并以其個(gè)人名義認(rèn)購私募基金份額。

　　二、案例分析

　　本案A證券公司存在2項(xiàng)違規(guī)問題。一是其分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品，不符合《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告[2012]34號(hào))第六條第二款“證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品”規(guī)定。二是其分支機(jī)構(gòu)匯集不適當(dāng)投資者資金用于購買私募產(chǎn)品，不符合《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十四條第四款“不得使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金”及《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(證監(jiān)會(huì)令第105號(hào))第十九條“投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金”的規(guī)定。我局根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(國務(wù)院令第522號(hào))第七十條等規(guī)定，對A證券公司處以責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并責(zé)令處分有關(guān)人員的行政監(jiān)管措施，并對該分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人采取公開譴責(zé)的行政監(jiān)管措施。

　　三、案件啟示

　　對投資者而言，在購買證券公司代銷的金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)獲取金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，充分了解金融產(chǎn)品有關(guān)信息及主要風(fēng)險(xiǎn)特征，謹(jǐn)慎考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性思考、審慎選擇;投資資金不得存入他人賬戶，必須存入證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)自覺規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，重視業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)范化、流程化和標(biāo)準(zhǔn)化，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性管理要求，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　(來源：河南證監(jiān)局)