隨著今年股票市場行情回暖，大量非法證券期貨活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)活躍起來，侵犯投資者權(quán)益，擾亂金融秩序。在此我局提醒廣大投資者，應(yīng)保持理性，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。在此收集了數(shù)個(gè)典型案例供投資者參考。

　　案例1：

　　2019年4月11日晚，媒體曝光海南貝格富跑路，4月18日晚，媒體曝光鄭州憶融速配跑路，4月20日晚，媒體曝光廣州長紅配資跑路。跑路的配資平臺很可能采用“虛擬盤”交易，就是非實(shí)盤交易，即所有的股票配資交易都沒有對接證券公司和證券交易所，僅僅是投資者和配資公司之間互為對手盤、進(jìn)行對賭交易，投資者賺得越多，配資公司就虧得越多。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：場外配資平臺均不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。場外配資活動(dòng)杠桿高、風(fēng)險(xiǎn)大，多有不實(shí)宣傳，請廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，遠(yuǎn)離場外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如因參與場外配資被騙，請及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

　　(來源：四川證監(jiān)局)

　　案例2：海外期貨交易

　　李某以香港恒生期貨指數(shù)為噱頭，精心編織了一個(gè)“低門檻高收益”境外期貨理財(cái)陷阱。首先是虛張聲勢：李某自稱是香港某投資有限公司(并無香港期貨業(yè)務(wù)牌照)的代理商，向投資者出示該香港投資公司的授權(quán)委托書。其次是租用高檔辦公場所：租用上海市某高檔辦公樓作為經(jīng)營場所，讓投資者誤以為公司實(shí)力雄厚。再者是提供“貼心”服務(wù)：他讓員工大肆鼓吹股指期貨的賺錢效應(yīng)，有專人免費(fèi)提供指導(dǎo)，費(fèi)盡心機(jī)打消投資者的各種顧慮。最后是施以蠅頭小利：他設(shè)立由其全程控制的股指期貨交易網(wǎng)站，先指使員工指導(dǎo)投資者買賣期貨賺取微利，然后逐步讓投資者加大籌碼。直至保證金損失殆盡。在短短的5個(gè)月里，李某招攬32名客戶，收取客戶131萬保證金，造成客戶94萬元損失。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個(gè)人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過非法機(jī)構(gòu)的交易軟件或移動(dòng)客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無法得到有效保護(hù)，如果有人向您宣傳，做“外盤期貨”、“境外期貨”能夠賺大錢，那是欺詐誤導(dǎo)，請您不要參與，以免上當(dāng)受騙，遭受損失。

　　(來源：四川證監(jiān)局)

　　案例3：專家、美女推薦股票

　　小王在微信上收到一個(gè)陌生美女小芳的好友申請，心里好奇覺得可能有艷遇就添加了好友。他查看了小芳的微信朋友圈，發(fā)現(xiàn)多是美女小芳的照片以及股票拉升圖。小芳先跟他聊天套近乎，再透露自己炒股有高人指導(dǎo)，背后莊家資金實(shí)力雄厚，可以在股市上進(jìn)行拉升操盤，并邀請小王一起參與。小王小額試驗(yàn)了一下，發(fā)現(xiàn)果真賺了些錢，隨后就加大投入，并購買了對方3988元會員資格。結(jié)果，小芳后來推薦的股票跌跌不休，導(dǎo)致小王浮虧超過40%。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“美女薦股”實(shí)際上是一種精心設(shè)計(jì)的騙局，一群男騙子用QQ微信扮演美女引人上鉤。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：天上不會掉餡餅，貪財(cái)好色進(jìn)陷阱!薦股騙局已經(jīng)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，不論是通過電話、短信，還是QQ、微信找上門的，全部都是騙局!

　　(來源：四川證監(jiān)局)

　　案例4：警惕以在線投教為名的陷阱

　　2016年10月起，戴某某等人注冊成立上海某企業(yè)管理咨詢有限公司，在未獲得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的情況下，設(shè)立“股軒堂”網(wǎng)站，宣稱提供在線投資者教育服務(wù)，以“投教”“投資培訓(xùn)”為名義，發(fā)布大量薦股課程，為投資者提供所謂“投教服務(wù)”，并通過虛構(gòu)身份的方式，將業(yè)務(wù)員包裝成“股神”導(dǎo)師，利用微信群頻頻發(fā)布“盈利截圖”，一步一步將客戶拖入陷阱，誘導(dǎo)客戶充值加入會員，繳納高昂的費(fèi)用購買課程，課程的實(shí)際內(nèi)容包含對具體股票品種的分析、預(yù)測、建議，以及指導(dǎo)股票買賣點(diǎn)等?？蛻糍徺I課程后，按照導(dǎo)師的推薦買賣股票，導(dǎo)致嚴(yán)重虧損，客戶要求退回費(fèi)用，賠償損失，最終微信被拉黑，并被踢出群聊。

　　上海證監(jiān)局經(jīng)查發(fā)現(xiàn)戴某某等人未經(jīng)批準(zhǔn)，利用“股軒堂”網(wǎng)站從事非法證券投資咨詢活動(dòng)，涉嫌非法經(jīng)營犯罪，并將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。目前，人民法院已經(jīng)判決戴某某等5人構(gòu)成非法經(jīng)營罪，分別判處6年及以下有期徒刑，沒收違法所得并處罰金。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：根據(jù)《中華人民共和國證券法》(2019年修訂)及《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等規(guī)定，經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要經(jīng)過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，未經(jīng)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事該業(yè)務(wù)。

　　目前，中國投資者網(wǎng)(網(wǎng)址：www.investor.gov.cn)以及證監(jiān)會授牌的證券期貨投資者教育基地向社會提供公益性的投資者教育服務(wù)。請廣大投資者擦亮雙眼、小心辨識，遠(yuǎn)離以“投資者教育”為名的非法薦股活動(dòng)。如受到非法薦股活動(dòng)侵害，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　(案例來源：上海證監(jiān)局)

　　案例5：非法代客理財(cái)害人不淺

　　王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營銷方式，以高額投資回報(bào)為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費(fèi)。該公司主要通過三招吸引投資者。

　　一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個(gè)功能強(qiáng)大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費(fèi)由公司的“名牌分析師”提供股票診斷服務(wù)。

　　二是“話術(shù)”誘惑。該公司專門培訓(xùn)了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動(dòng)性的語言，信誓旦旦的保證等多種“話術(shù)”手段招攬客戶。

　　三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財(cái)協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號和密碼，進(jìn)而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費(fèi)(客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%)和盈利分成收入(客戶股票賬戶盈利部分的20%)。

　　案發(fā)時(shí)，該公司代為操盤的資金規(guī)模達(dá)11,000多萬元，非法獲利近1,900萬元。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：非法代客理財(cái)是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護(hù)，因此，投資者在證券投資過程中一定要認(rèn)清非法代客理財(cái)?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識，提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力，避免落入非法代客理財(cái)?shù)南葳濉?/p>

　　(來源：中國證券業(yè)協(xié)會)

　　案例6：網(wǎng)絡(luò)新型案件

　　公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購買A公司原始股為名實(shí)施集資詐騙、傳銷等非法活動(dòng)。該公司網(wǎng)站自稱，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團(tuán)的環(huán)球服務(wù)平臺。聲稱購買A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤。該公司還鼓勵(lì)參與者通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬元，多則幾十萬元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會給投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個(gè)方面的特點(diǎn)：

　　一是投資的誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)，并聲稱年回報(bào)率高，周期短，按天返利的機(jī)制，編造十分美好的誘人“錢景”，引誘投資者上當(dāng)受騙。

　　二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外;公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識又缺乏科技知識的老齡人群上當(dāng)受騙。

　　不法分子借用從事境外證券交易活動(dòng)的方式，認(rèn)為可以不受中國法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實(shí)目的，并以此來迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實(shí)際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國境內(nèi)從事任何活動(dòng)的一切國內(nèi)外機(jī)構(gòu)或個(gè)人，都要受到我國法律的約束，即使號稱從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，其違法行為同樣會受到我國法律的制裁。

　　(來源：中國證券業(yè)協(xié)會)

　　案例7：“神奇”軟件藏陷阱

　　“××軟件是我們公司匯集國內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時(shí)間實(shí)時(shí)跟蹤國內(nèi)全部股票走勢，并自動(dòng)發(fā)出買賣點(diǎn)信號，操作簡單，選股精準(zhǔn)。不但如此，用戶還可以享受資深投資顧問一對一的服務(wù)，很多客戶都已獲利不菲。”

　　投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于“某股票資訊終端”的產(chǎn)品宣傳。通過進(jìn)一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢準(zhǔn)確度和售后一對一咨詢服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級，其中“絕密計(jì)劃”等級收費(fèi)逾十萬，由公司“王牌投資總監(jiān)”親自指導(dǎo)操作。在“神奇”的“高科技軟件”光環(huán)下，在公司“轟炸式”營銷攻勢下，在公司“貼心”服務(wù)的承諾下，朱某動(dòng)搖了，交費(fèi)11萬余元，成為了該公司的軟件用戶。

　　此后，朱某拿到的軟件卻沒有帶來預(yù)期的收益，賬戶經(jīng)所謂的“王牌投資總監(jiān)”實(shí)盤指導(dǎo)后甚至出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損。公司當(dāng)初信誓旦旦的收益承諾，事后看來只不過是打著神奇高科技軟件旗號的又一起非法證券活動(dòng)。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：經(jīng)查實(shí)，該公司的炒股軟件，不過是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡單改動(dòng)的粗制濫造品。公司明里以銷售軟件為名，實(shí)質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會許可，非法從事證券投資咨詢活動(dòng)。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門移送公安機(jī)關(guān)處理。

　　(來源：中國證券業(yè)協(xié)會)

　　最后提醒廣大投資者，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償;如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。